Comisia pentru valori mobiliare si bursa a votat astazi sa propuna un pachet de reglementari si interpretari menite sa sporeasca calitatea si transparenta relatiilor investitorilor cu consilierii de investitii si brokerii-dealeri, pastrand in acelasi timp accesul la o varietate de tipuri de relatii de consiliere si produse de investitii. curve targu jiu
Conform Regulamentului Best Interest propus, un broker-dealer ar trebui sa actioneze in interesul superior al unui client cu amanuntul atunci cand face o recomandare cu privire la orice tranzactie de valori mobiliare sau strategie de investitii care implica valori mobiliare catre un client cu amanuntul. publi24 dame de companie Regulamentul Best Interest este conceput pentru a clarifica faptul ca un broker-dealer nu poate pune interesele sale financiare inaintea intereselor unui client cu amanuntul atunci cand face recomandari. matrimoniale marghita
In plus fata de imbunatatirile propuse la standardul de conduita pentru brokeri-dealeri in Regulamentul Best Interest, Comisia a propus o interpretare pentru a reafirma si, in unele cazuri, pentru a clarifica punctele de vedere ale Comisiei cu privire la datoria fiduciara pe care consilierii de investitii o datoreaza clientilor lor. escorte .net Prin evidentierea principiilor relevante pentru obligatia fiduciara, consilierii de investitii si clientii acestora ar avea o mai mare claritate cu privire la obligatiile legale ale consilierilor. curve batrane in bucuresti
Apoi, Comisia a propus sa contribuie la solutionarea confuziei investitorilor cu privire la natura relatiilor lor cu profesionistii in investitii printr-un nou document de divulgare in forma scurta – un rezumat al relatiei cu clientul sau clientul. escorte mature bacau Formularul CRS ar oferi investitorilor cu amanuntul informatii simple, usor de inteles despre natura relatiei lor cu profesionistii lor in investitii si ar completa alte dezvaluiri mai detaliate. matrimoniale free Pentru consilieri, informatii suplimentare pot fi gasite in formularul ADV. escorte câmpina Pentru broker-dealeri, prezentarea faptelor semnificative referitoare la sfera si termenii relatiei ar fi necesara in temeiul Regulamentului Best Interest. anuntul az matrimoniale
In cele din urma, Comisia a propus sa restrictioneze anumiti brokeri-dealeri si profesionistii lor financiari sa nu utilizeze termenii „consilier” sau „consilier” ca parte a numelui sau titlului lor cu investitorii cu amanuntul. matrimoniale fete Consilierii de investitii si brokerii ar trebui, de asemenea, sa isi dezvaluie statutul de inregistrare la Comisie in anumite comunicari cu investitorii cu amanuntul. matrimoniale fete bucuresti
Luate in ansamblu, regulile si interpretarile propuse ar spori protectia investitorilor prin aplicarea unor principii coerente consilierilor de investitii si brokerilor-dealeri: furnizarea de informatii clare, exercitarea atentiei cuvenite si abordarea conflictelor de interese. monitorul de vrancea matrimoniale Obligatiile specifice ale consilierilor de investitii si brokeri-dealeri ar fi, totusi, adaptate diferentelor dintre tipurile de relatii de consiliere pe care le ofera. olx matrimoniale femei
Presedintele SEC, Jay Clayton, a declarat: „Munca neobosita a personalului SEC mi-a dovedit ca putem creste protectia investitorilor si calitatea serviciilor de investitii, imbunatatind intelegerea investitorilor si consolidand standardele de conduita necesare. anunturi matrimoniale neamt Important, cred ca putem atinge aceste obiective, pastrand in acelasi timp accesul investitorilor la o gama larga de produse si servicii la un cost rezonabil. dame de companie bistrita Pachetul de reguli si indrumari pe care Comisia le-a propus astazi este un pas semnificativ in atingerea acestor obiective in numele investitorilor nostri din Main Street. curve militari ”
Perioada de comentarii publice va ramane deschisa timp de 90 de zile de la publicarea documentelor in Registrul federal. poze dame de companie
* * *
FISA
Intalnire deschisa SEC
18 aprilie 2018
The Commission proposed two rules and an interpretation to address retail investor confusion about the relationships that they have with investment professionals and the harm that may result from that confusion. matrimoniale crestine azs Evidence indicates that retail investors do not fully understand the differences between investment advisers and broker-dealers, which could lead them to choose the wrong kind of investment professional for their particular needs, or to receive advice that is not in their best interest. publitim escorte
- dame de companie ieftine brasov
- escorte din galati
- dame de companie favorit
- escorte rasnov
- dame de companie in medias
- matrimoniale gay cluj
- escorte deva
- matrimoniale vilcea
- video escorte
- dame de companie iasi preturi
- escorte mature craiova
- escorte brancoveanu
- escorte paris
- escorte lux pitesti
- escorte braila forum
- matrimoniale constanta telegraf
- matrimoniale sect 4
- publi24 matrimoniale suceava
- curve in timisoara
- escorte vaslui
The Commission will therefore consider strengthening the standard of conduct that broker-dealers owe to their customers, reaffirming and, in some cases, clarifying the standard of conduct that investment advisers owe to their clients, and providing additional transparency and clarity for investors through enhanced disclosure designed to help them understand who they are dealing with, and why that matters. escorte p neamt The rulemaking package seeks to enhance investor protections while preserving retail customer access to transaction-based brokerage accounts and a broad range of investment products.
Repere ale propunerii
Regulamentul pentru cel mai bun interes
Un broker-dealer care face o recomandare unui client cu amanuntul ar avea datoria sa actioneze in interesul superior al clientului cu amanuntul in momentul in care se face recomandarea, fara a pune interesul financiar sau de alta natura al brokerului-dealer inaintea clientului cu amanuntul .
Un broker-dealer ar indeplini aceasta datorie respectand fiecare dintre cele trei obligatii specifice:
- Obligatia de divulgare: dezvaluie clientului cu amanuntul faptele cheie despre relatie, inclusiv conflictele materiale de interese.
- Obligatie de ingrijire: exercitati o diligenta rezonabila, grija, pricepere si prudenta, pentru a (i) intelege produsul; (ii) au o baza rezonabila pentru a crede ca produsul este in interesul clientului cu amanuntul; si (iii) au o baza rezonabila pentru a crede ca o serie de tranzactii este in interesul clientului cu amanuntul.
- Obligatia privind conflictul de interese: stabiliti, mentineti si puneti in aplicare politici si proceduri concepute in mod rezonabil pentru a identifica si, apoi, pentru a dezvalui si a atenua sau elimina, conflictele materiale de interese care decurg din stimulente financiare; celelalte conflicte materiale de interese trebuie cel putin dezvaluite.
Interpretare a consilierului de investitii
Un consilier de investitii are o obligatie fiduciara fata de clientii sai – o datorie pe care Curtea Suprema a constatat-o ca exista in cadrul Legii consilierilor. Interpretarea propusa reafirma si, in unele cazuri, clarifica, anumite aspecte ale datoriei fiduciare pe care un consilier de investitii o datoreaza clientilor sai.
Formular CRS – Rezumatul relatiei
Consilierilor de investitii si brokerilor, precum si persoanelor asociate acestora li se va cere sa furnizeze investitorilor cu amanuntul un rezumat al relatiei. Aceasta divulgare standardizata, in forma scurta (maximum 4 pagini), ar evidentia diferentele cheie in principalele tipuri de servicii oferite, standardele legale de conduita care se aplica fiecaruia, taxele pe care le poate plati un client si anumite conflicte de interese care ar putea exista.
Consilierilor de investitii si brokerilor, precum si profesionistilor financiari care lucreaza pentru ei, li se va cere sa fie direct si clar cu privire la statutul lor de inregistrare in comunicarile cu investitorii si potentialii investitori. Anumiti brokeri-dealeri si persoanele asociate acestora nu ar putea utiliza, ca parte a numelui sau titlului, termenii „consilier” si „consilier” – care sunt atat de similari cu „consilier de investitii” incat utilizarea lor poate induce in eroare clientii cu amanuntul sa creada ca firma sau profesionistul lor este un consilier de investitii inregistrat.
fundal
De la mijlocul anilor ’90, Comisia a luat in considerare chestiuni legate de schimbarile de pe piata pentru consilierea investitionala, intelegerea investitorilor cu amanuntul a relatiilor lor de consiliere si conflictele de interese dintre brokeri si dealeri. Personalul a studiat aceste chestiuni in continuare in conformitate cu mandatul Legii Dodd-Frank din sectiunea 913. Cel mai recent, in iunie 2017, presedintele Jay Clayton a solicitat contributia publicului cu privire la o varietate de probleme asociate standardelor de conduita pentru profesionistii in investitii. Regulile si interpretarile propuse astazi sunt rezultatul experientei extinse a Comisiei si a personalului in ceea ce priveste si luarea in considerare a acestor probleme.
Ce urmeaza?
Comisia va solicita comentarii publice cu privire la regulile si interpretarile propuse timp de 90 de zile. Aceasta perioada extinsa de comentarii va permite investitorilor cu amanuntul si altor parti interesate posibilitatea de a revizui materialele extinse si, eventual, de a colecta date relevante pentru a fi trimise in dosarul de comentarii.